关于此课程： Курс "Банковское дело и финансы" состоит из 7 разделов и рассчитан на 7 недель обучения. Каждый раздел содержит в среднем от 4 до 5 видео-лекций и завершается тестовым заданием. В рамках курса мы обсудим, зачем нужны банки. Рассмотрим их основные функции, поговорим о финансовой отчетности банков: отчете о прибылях и убытках и балансе банка, после чего перейдем к кредитным и депозитным операциям. Мы изучим характеристики банковских кредитов, займов и альтернативные формы финансирования. В середине курса мы обратимся к операциям банков на финансовых рынках, после чего перейдем к транзакционным операциям и обсудим основные бизнес модели банков. В заключение курса мы перейдем к практическому финансовому анализу банков: рассмотрим кейсы из российской банковской практики, поговорим о банковских кризисах, используя примеры из недавнего прошлого. В финале курса мы заглянем в будущее банковского бизнеса и обсудим новейшие тренды индустрии.
此课程适用人群： Курс «Банковское дело и финансы» был разработан Школой финансов Корпоративного Университета Сбербанка совместно с Департаментом финансов ПАО Сбербанк. Курс предназначен для студентов последних курсов бакалавриата и магистратуры экономических, управленческих и технических специальностей, молодых специалистов с опытом работы в банковской сфере (либо в целом в сфере управления финансами коммерческой организации) и будет полезен широкой аудитории имеющей опыт работы в отдельных направлениях бизнеса, для того чтобы сформировать целостное понимание того, как работает банк.
制作方： Sberbank Corporate University
教学方： Илья Алексеевич Андросов , СFA
Преподаватель Школы финансов Корпоративного университета Сбербанка教学方： Ольга Николаевна Щербакова , к.э.н., MRICS
Руководитель Школы финансов Корпоративного университета Сбербанка
| 级别 | 中级 |
| 承诺学习时间 | 7 недель обучения, нагрузка 2-3 часа в неделю |
| 语言 | Russian |
| 如何通过 | 通过所有计分作业以完成课程。 |
| 用户评分 |
授课大纲
第 1 周
Введение в бизнес-модель и финансы банков
Первая неделя курса посвящена описанию роли банков в экономике. В начале мы ответим на вопрос «Зачем нужны банки?» и разберем две основные функции банков. Далее мы рассмотрим, как банки трансформируют свойства денег, какие риски они принимают на себя в этой связи, а также обсудим проблему асимметрии информации. В конце первой недели мы поговорим об интересах акционеров банка и познакомимся с общими принципами регулирования банковского сектора. В качестве бонуса мы поговорим о российском банковском секторе и проблематике страхования вкладов с Михаилом Матовниковым, главным аналитиком ПАО Сбербанк
8 个视频, 1 个阅读材料, 1 个练习测验
- 视频: Зачем нужны банки?
- 视频: Проблема асимметрии информации
- 视频: Трансформация №1: Снижение риска инвестирования
- 视频: Трансформация №2: Трансформация ресурсов по срокам
- 视频: Риск, доходность и регулирование
- 视频: Интервью: Система страхования вкладов в России
- 视频: Интервью: Надзорная деятельность ЦБ на банковском рынке
- Материал для самостоятельного изучения: Дополнительные материалы
- Тренировочный тест: Тестирование по результатам модуля:
第 2 周
Финансовая отчетность банков
На второй неделе курса мы поговорим о финансовой отчетности банков: рассмотрим основные формы финансовой отчетности и их назначение. Вы узнаете о принципах составления финансовой отчетности и их ключевых различиях в рамках РСБУ и МСФО. Акцент в обучении будет сделан на финансовую отчетность банков: по завершении второй недели курса вы сможете описать структуру активов и пассивов банка, дать характеристику основным статьям баланса и отчета о прибылях и убытках.
5 个视频, 2 个阅读材料
- 视频: Принципы подготовки финансовой отчетности
- 视频: Отчет о финансовом положении банка. Часть 1 - активная сторона баланса
- 视频: Отчет о финансовом положении банка. Часть 2 - пассивная сторона баланса
- 视频: Отчет о прибылях и убытках
- Материал для самостоятельного изучения: Дополнительные материалы
- Материал для самостоятельного изучения: Пример расчета финансовых коэффициентов банка
已评分: Тестирование по результатам модуля
第 3 周
Кредитные и депозитные операции банков
Третью неделю курса мы посвятим описанию кредитов и займов (в первую очередь депозитов) банков, изучению их характеристик и форм. Мы рассмотрим основные характеристики банковских заемщиков и различные формы кредитования. Также мы обсудим принципы ценообразования банковских кредитов и займов.
5 个视频, 1 个阅读材料
- 视频: Банковские кредиты и их характеристики - часть 2
- 视频: Альтернативные формы кредитования
- 视频: Ценообразование кредитов
- 视频: Банковские займы, их характеристики и ценообразование
- Материал для самостоятельного изучения: Дополнительные материалы
已评分: Тестирование по результатам модуля
第 4 周
Операции банков на финансовых рынках
На этой неделе мы поговорим о том, как банки действуют на финансовых рынках. Рассмотрим четыре финансовых рынка (денежный, валютный, рынок капитала и производных финансовых инструментов) и дадим им краткую характеристику (структура, объем рынка, тип организации). Основное внимание будет уделено анализу операций, которые проводят банки на данных рынках. По результатам четвертой недели вы сможете перечислить цели, которые преследует банк в торговле на финансовом рынке, и описать основные инструменты, которые он при этом использует.Также мы поговорим об устройстве российского межбанковского рынка и о процентном риске с Михаилом Матовниковым, главным аналитиком ПАО Сбербанк.
7 个视频, 1 个阅读材料
- 视频: Денежный рынок
- 视频: Валютный рынок
- 视频: Рынок капитала
- 视频: Рынок производных финансовых инструментов
- 视频: Интервью: Процентный риск в российских банках
- 视频: Интервью: Межбанковский рынок в России
- Материал для самостоятельного изучения: Дополнительные материалы
已评分: Тестирование по результатам модуля
第 5 周
Комиссионные операции и бизнес-модели банков
Пятая неделя посвящена комиссионным операциям банков и банковским бизнес-моделям. В начале недели мы рассмотрим основные виды комиссионных и транзакционных операций банков, определим характеристики транзакционных операций, опишем их преимущества для банков. Далее мы остановимся на описании работы банковских денежных переводов в России, после чего познакомимся с забалансовыми продуктами с кредитным риском, их видами и характеристиками. Вторая половина недели будет отведена для анализа бизнес-моделей банков, изучения их особенностей, преимуществ и недостатков.
4 个视频, 1 个阅读材料
- 视频: Гарантии и аккредитивы
- 视频: Бизнес-модели банков по продуктовому фокусу
- 视频: Специфические бизнес-модели банков, входящих в ФПГ
- Материал для самостоятельного изучения: Дополнительные материалы
已评分: Тестирование по результатам модуля
第 6 周
Финансовый анализ банков
В рамках шестой недели курса вы познакомитесь с широко используемым подходом к анализу финансовой устойчивости банка - CAMELS. Мы подробно рассмотрим каждый из элементов системы CAMELS (достаточность капитала, качество активов, качество управления, доходность, ликвидность и фондирование, чувствительность к рыночному риску) и объясним механизм расчета и значение показателей, характеризующих каждый элемент. В дополнение к этому мы поговорим о контексте финансового анализа, который необходимо учитывать при интерпретации финансовых показателей. По итогам недели вы сможете провести анализ финансовой устойчивости банка.
3 个视频, 1 个阅读材料
- 视频: Концепция CAMELS - часть 1
- 视频: Концепция CAMELS - часть 2
- Материал для самостоятельного изучения: Дополнительные материалы
已评分: Тестирование по результатам модуля
已评分: Кейс - "История одного письма"
第 7 周
Будущее банковского бизнеса
На седьмой неделе курса мы поговорим о технологических вызовах, с которыми сталкиваются банки, и о том, как банки на них реагируют. Мы рассмотрим вопрос о необходимости существования банков в свете наиболее важных для банковского сектора технологических трендов и их потенциальном влиянии на банковский сектор.
7 个视频, 1 个阅读材料
- 视频: Тренд 1: цифровизация и автоматизация
- 视频: Тренд 2: блокчейн - технология доверия
- 视频: Тренд 3: информация как новая нефть
- 视频: Модуляризация - глобальный бизнес-тренд в эпоху цифровых технологий
- 视频: Интервью: Актуальные вопросы в области финансов банка
- Материал для самостоятельного изучения: Дополнительные материалы
- 视频: Заключение
已评分: Тестирование по результатам модуля
常见问题解答
运作方式
Задания курса
Каждый курс — это интерактивный учебник, который содержит видеоматериалы, тесты и проекты.
Помощь сокурсников
Общайтесь с тысячами других учащихся: обсуждайте идеи, материалы курса и помогайте друг другу осваивать новые понятия.
Сертификаты
Получите документы о прохождении курсов и поделитесь своим успехом с друзьями, коллегами и работодателями.
制作方
Sberbank Corporate University
Sberbank Corporate University (Sberbank CU) offers a unique learning environment for development of world-class leaders. Portfolio of our university is composed of more than 80 corporate and professional competencies programs for developing talents of international caliber.
Sberbank CU is the first representative of Russia in four leading talent development and corporate universities associations – EFMD, ATD, ECLF, GlobalCCU. Our corporate university is awarded with CLIP (Corporate Learning Improvement Process) accreditation by EFMD; additionally three online programmes are certified by EFMD Online Course Certification System – Risk Management I, II, Finance for Managers I.
To learn more please visit: https://sberbank-university.ru/en/
价格
| 购买课程 | |
|---|---|
| 访问课程材料 | 可用 |
| 访问评分的材料 | 可用 |
| 收到最终成绩 | 可用 |
| 获得可共享的课程证书 | 可用 |
评分和审阅
Очень познавательный курс, помогает понять как устроен банковский бизнес, как работает и на чем зарабатывает банк. Для меня, как человека менее подготовленного, иногда составляло трудности решение задач, но знакомые подсказали и объяснили, в остальном все шикарно! Спасибо большое за курс! Хотелось бы аналогичный курс по банковской отчетности или бухгалтерии.
Грамотный и развёрнутый курс.
Для введения в банковское дело
Наконец то есть курс объясняющий работу банковской системы простым доступным языком.